Загрузка...
Криптовалюты вновь становятся востребованными, но в связи с этим также процветает мошенничество. Каждый год скамеры выманивают миллиарды долларов в криптовалюте. Это не просто финансовые потери, но также сильно подрывает доверие криптовалют в целом. В данном материале мы расскажем, как не стать жертвой мошенников.
Мошенничество с пампом и дампом
Мошенничество, связанное с пампом и дампом, является одним из наиболее распространенных и, одновременно, сложных видов мошенничества. Этот метод существует уже давно и был впервые применен на фондовых рынках. Суть его заключается в том, что инвестор покупает большое количество определенных акций или криптовалюты по значительно сниженной цене.
Инвестор может получить выгоду, потому что это обычно считается хорошей инвестицией. Однако вскоре после покупки акций со скидкой, инвестор начнет активно пытаться продать их на всех доступных биржах. Как только достаточное количество людей, мало что-то понимающих в таких инвестициях, вложит в актив свои деньги, первоначальный инвестор просто сбросит большую часть своих инвестиций. В результате этого он получит прибыль, а “жертвы” понесут огромные убытки.
Это искусственное завышение или снижение цены актива, известное как “памп” и “дамп”. При “пампе” цена на актив резко возрастает, не подкрепленная какими-либо новостями или факторами, что указывает на то, что актив кто-то целенаправленно скупает.
“Дамп” является полностью противоположной ситуацией, при которой актив продается в больших количествах, что приводит к резкому падению его цены. Обычно этот процесс следует за “пампом”.
Несмотря на то, что эти схемы объявлены вне закона уже давно, они все еще чрезвычайно распространены в криптомире. Многие мошенники покупают токены с небольшой рыночной капитализацией по очень низкой цене, за доли цента. Затем они активно продвигают этот токен во всевозможных социальных сетях, даже если у них есть всего несколько тысяч подписчиков. Это может привести к тому, что цена токена с небольшой рыночной капитализацией вырастет на огромные проценты.
В итоге мошенник сбросит свои первоначальные вложения, и многие инвесторы останутся с большими убытками. Поэтому всегда важно проводить необходимые исследования перед инвестированием в токены с низкой рыночной капитализацией.
Вытягивание коврика
Мошенническая схема «вытягивание коврика» является одним из видов схем накачки и сброса. Такие схемы часто создаются самими разработчиками криптовалюты с целью купить ее большими объемами до того, как она будет представлена на публичной криптобирже. В этом случае разработчики обычно контролируют большую часть монеты. После этого они используют различные методы для продвижения криптовалюты и привлечения большого количества инвесторов. Как только достаточное количество людей вложит средства в криптовалюту, разработчики просто продадут свои криптовалюты, что приведет к падению цены монеты на более чем 99%. Это может привести к большим финансовым потерям для многих инвесторов. Кроме того, некоторые «коврики» закодированы таким образом, что инвесторы не могут продать монеты, которые они купили. Это известно как “жесткое натяжение ковра”.
Однако, существует способ избежать мошенничества – инвестировать только в криптопроекты, которые были проверены и одобрены независимыми третьими сторонами. В таком случае риски мошенничества будут значительно уменьшены.
Фишинг
В интернете широко распространено мошенничество с помощью фишинга, и в криптовалютной сфере оно может быть особенно эффективным. Фишинг заключается в отправке электронной почты или текстового сообщения с ссылкой на веб-сайт, который вы часто посещаете. Обычно сообщение содержит информацию о том, что ваша учетная запись в опасности, и просит вас срочно войти в систему, используя предоставленную ссылку. Хотя электронные письма могут быть различными, все они направлены на то, чтобы заставить вас войти на фальшивый веб-сайт.
Например, вы можете получить письмо от Coinbase, в котором вас попросят проверить безопасность своей учетной записи, перейдя по ссылке. Ссылка будет выглядеть так, как будто она ведет на официальный веб-сайт Coinbase. Однако, когда вы нажмете на нее, вы окажетесь на фальшивом сайте, который внешне может выглядеть идентично оригинальному. Если вы введете свои учетные данные на этом сайте, то мошенники получат доступ к вашей учетной записи Coinbase и смогут использовать ваши данные для злоупотреблений.
Мошеннические веб-сайты могут иметь незначительные отличия в URL-адресах, которые могут быть легко пропущены. Например, вместо linkedin.com может быть iinkedin.com. Мошенники часто очень изобретательны, поэтому необходимо дважды проверять URL-адрес, прежде чем вводить какие-либо конфиденциальные данные.
Фейковая техническая поддержка
Мошенничество, связанное с фейковой технической поддержкой, стало распространенным явлением еще в 2017 году, но даже сейчас необходимо быть бдительным и знать о подобных схемах.
Если вы когда-либо столкнетесь с всплывающим сообщением, которое сообщает об ошибке и рекомендует позвонить по определенному номеру, не делайте этого. В большинстве случаев это просто перенаправит вас в колл-центр в другой стране, где мошенники попытаются получить от вас конфиденциальную информацию.
В криптовалютной сфере мошенники часто выдают себя за сотрудников криптобирж и используют этот подход для доступа к кошелькам людей и учетным записям на популярных платформах, таких как Coinbase, Binance и других. Они также могут звонить вам до того, как вы сами обратитесь за помощью, поэтому не следует доверять любым звонкам от криптовалютных бирж без проверки подлинности.
Использование знаменитостей
21-й век породил новое явление — инфлюенсеров и криптовалюты, и кажется логичным, что они могут сотрудничать, как хлеб и масло. Но это не всегда так. Инфлюенсеры давно используются брендами в качестве маркетингового инструмента, и теперь они также продвигают определенные криптопроекты. Однако большинство проектов, продвигаемых инфлюенсерами, на самом деле являются мошенническими и могут красть вашу криптовалюту или обманывать вас. Иногда сами инфлюенсеры могут не знать об этом и просто получать оплату за посты в Instagram.
Ранее некоторые авторитетные инфлюенсеры были пойманы на продвижении мошеннических криптовалют. Важно помнить, что известные личности могут совершать преступления. Если вы заинтересованы в проекте, продвигаемом инфлюенсером, убедитесь, что изучили его тщательно перед тем, как вкладывать свои деньги. Никогда не верьте на слово, особенно если кому-то за это платят.
ВЫВОД
Существует множество способов мошенничества с криптовалютой, и даже самые умные люди могут стать жертвами. Однако важно понимать, что мошенничества не связаны напрямую с криптовалютами. Эти виды мошенничеств существовали задолго до появления криптовалют, и когда в дело вступают деньги, мошенники всегда найдут способ наживы.
Поэтому, прежде чем инвестировать в криптовалютный проект, необходимо внимательно проанализировать его. Не стоит слепо доверять рекомендациям других людей, проводите свои исследования, читайте обзоры и проверяйте информацию, прежде чем вкладывать свои деньги. В большинстве случаев криптовалютные проекты не являются мошенничеством, и только грамотный и осмотрительный подход поможет вам отличить действительно перспективный проект от коварных мошенников.
Похожие компании:
Окончил Финансовый факультет РЭУ им. Г. В. Плеханова. Затем, 4 года работал экономистом. Примерно в это же время заинтересовался финансовыми рынками, проходил обучение на платных и бесплатных курсах, изучал информацию в youtube и на сайтах в интернете. 6 лет занимаюсь инвестициями. Прежде чем выйти на стабильный пассивный заработок, перепробовал множество направлений, включая вложения в ПИФы, КПК, игру на бинарных опционах, торговлю на Форекс и др. На этом сайте публикую обзоры, чтобы вам было проще сделать выбор.