Что такое инвестиционный портфель?

По сути, портфель – это счет, состоящий из разных типов финансовых продуктов. Они известны как активы и управляются розничным инвестором (вами) или управляющим активами. Размер портфеля означает стоимость всех вложений, которые он содержит в определенный момент времени.

Регулярные инвестиции помогут вам использовать деньги для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей, а анализ портфеля гарантирует, что ваш инвестиционный портфель работает в соответствии с планом. В противном случае вы можете гибко его отрегулировать. Важно составить долгосрочный инвестиционный план, который позволит вам безопасно игнорировать небольшие движения рынка.

Какие бывают виды инвестиций?

Инвестиции в ваш портфель делятся на три основных класса активов: акции, фиксированный доход и наличные. Конечно, вы также можете инвестировать в недвижимость и сырье.

«Ликвидные фонды» просто означают краткосрочные, низкорисковые и низкодоходные инвестиции. Примеры включают казначейские облигации и ценные бумаги, которые можно быстро конвертировать в наличные.

Поскольку три основных класса активов редко работают согласованно, опытные инвесторы могут снизить риск своих портфелей, распределяя свои деньги по акциям, облигациям и наличным деньгам. Каждый класс активов имеет свои особенности и служит определенной цели в портфеле. Например, акции имеют более высокий профиль риска и поэтому подходят для инвесторов, ищущих высокую доходность.

Идеальные инвестиции для портфеля

Инвестиции, которые лучше всего подходят для вашего портфеля, будут зависеть от вашего профиля инвестора. Понимание вашей толерантности к риску и целей может помочь вам создать портфель, который соответствует вашим потребностям и приближает вас на один шаг к вашим финансовым целям. Например, если ваша цель – компенсировать влияние инфляции на ваш план жилищного кредита и сбережений, который вы планируете использовать через несколько лет, то вам не следует инвестировать в самые рискованные акции. Однако, когда вы откладываете на пенсию, вы можете позволить себе больше рисковать и получить более высокую прибыль.

Лучший способ реализовать вашу инвестиционную стратегию – это распределение активов или структурирование активов. Он точно определяет, как вы распределяете свои деньги между различными классами активов. Чтобы сбалансировать риск и доходность вашего портфеля, необходимо скорректировать пропорции различных активов в инвестиционном портфеле. Если вы хотите больше рисковать, рекомендуется увеличить долю акций и снизить долю облигаций и денежных средств. Если вы предпочитаете защитить стоимость своих денег, подойдет более высокий компонент облигации.

Что такое сбалансированный портфель?

Независимо от того, насколько вы уверены в себе, инвестировать все свои деньги в один актив или один класс активов – рискованная игра. Да, ваши вложения могут вырасти в пять раз, но они могут так же легко исчезнуть на ваших глазах. Риск скрывается повсюду и позволяет инвесторам получать прибыль. Без риска инвесторам пришлось бы наблюдать, как инфляция медленно снижает покупательную способность их сбережений. Риски могут одинаково влиять на компании, отрасли и целые классы активов. Поскольку наиболее важные классы активов редко работают синхронно, тщательное управление портфелем является эффективным способом максимизации прибыли за счет диверсификации.